保険相談窓口では店舗に来店して相談するイメージがあるでしょうが、中には店舗までアクセスする手段がない方や長時間外出できないなんて方もいることでしょう。
そこでおすすめしたいのが、訪問型の保険相談窓口です。
訪問型の保険相談窓口では店舗相談と同様に無料で利用できるほか、資格を持ったスタッフが自宅や職場など希望した場所に訪問してくれるので移動のコストを減らせるんです。
ですが「どの訪問サービスを使っていいかわからない…」と迷ってしまうことでしょう。
そこで今回は訪問保険相談窓口の中から、おすすめのサービスをランキング形式で紹介していきます！
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訪問保険相談サービスを選ぶときの3つのポイント
訪問保険相談サービスを選ぶときのポイントは以下の3つです。
- 相談したい保険について詳しい知識を持っているか
- 担当者の年齢が自分と近いか
- FPとしての経験豊富なスタッフに相談できるか
以下で詳しく解説していきます。
①相談したい保険に関して詳しい知識を持っているか
訪問型の保険相談サービスでは、担当者によって得意な相談の分野が分かれていることも多いです。
皆さんが相談したい保険について詳しい知識を持ち合わせていないと、的外れな提案を受けたり納得できる相談をすすめられない可能性もあるんです。
訪問型の保険相談サービスの多くは、担当者の得意な保険をプロフィールとともに掲載されていたリ、予約の時点で相談を希望する保険の種類を選べます。
事前に相談したい保険をこちらで提示して、より詳しい知識を持っている担当者に出会いましょう。
②担当者の年齢が自分と近いか
保険の保障内容は年齢に応じて変化しますので、ライフステージや仕事の状況に合わせて見直すことが重要です。
相談を担当してくれるスタッフの年齢が自分と近ければ近いほど、似たようなライフステージに属している可能性が高いです。
似たような境遇だと必要としている保険も似てきますし、提案してもらえる保険の精度も高くなるでしょう。
③FPとしての経験豊富なスタッフに相談できるか
訪問型の保険相談窓口では、FP資格を持つスタッフに相談できます。
ただし資格を持っているだけでは専門性があるとは言えませんので、実際にFPとして活躍している人に相談できるかも確認しておきましょう。
FPとしての活躍経験があるならば、相談内容の分析も根拠をもって対応してもらえます。
せっかく時間をかけて相談するなら、相談担当スタッフの経験値にも着目しましょう。
【2024年最新版】訪問保険相談おすすめランキングTOP9
1位.ほけんのぜんぶ
| 取扱保険会社数 | 40社以上 |
|---|---|
| 相談担当者の資格 | FP資格など |
| 相談できる保険商品 | 生命保険・損害保険 |
| 相談方法 | 訪問・メール・電話・オンライン |
ほけんのぜんぶは無料で相談員が訪問してくれる保険相談窓口です。
また資格を保有しているだけではなく社内の人材育成にも力を入れており、相談担当者としてのコンプライアンス研修や保険関連の資格取得を行うように教育しています。
相談者に対する適切な対応ができているかをチェックできる体制も整っていますので、専門資格を持った対応力の良い担当者に出会える可能性が高いです。
「訪問相談を利用したいけどどれくらいの人が資格を持っているのかな…」
「きちんと対応してくれるように教育されている担当者がいいな…」と感じている方におすすめです。
また訪問相談に対応できない人や保険に関するちょっとしたことを相談したい方向けに、無料の電話での相談にも対応してくれるほか、感染症対策でオンラインでの相談もおこなっています。
何度相談しても無料で対応してもらえるほか、相談後のアンケート回答でプレゼントがもらえるキャンペーンにも参加できちゃいます。
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2位.保険市場
| 取扱保険会社数 | 84社 |
|---|---|
| 相談担当者の資格 | FP資格など生保関連の資格 |
| 相談できる保険商品 | 生命保険・損害保険 |
| 相談方法 | 店舗・訪問・オンライン |
保険市場は全国各地にある拠点での相談のみならず、相談者の希望場所での保険相談にも対応してくれます。
全国各地で対応してもらえるので、店舗が近くにない方でも気軽に利用出来ちゃいます。
また保険市場では当日予約も受け付けているので、保険相談を思い立って当日に済ませたい!という方におすすめ。
訪問にかかる費用も無料ですし何度でも対応してもらえます。
訪問でも店舗と同様のサービスが期待できますので、一度利用を検討してみてはいかがでしょうか。
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3位.かぞくの保険
| 取扱保険会社数 | 30社以上 |
|---|---|
| 相談担当者の資格 | FP資格 |
| 相談できる保険商品 | 生命保険・医療保険・学資保険・個人年金保険 |
| 相談方法 | 訪問・オンライン |
かぞくの保険は株式会社カラダノートが運営している保険相談窓口です。
かぞくの保険で相談を担当してくれるのは、実際に保険相談や家計相談に対応しているファイナンシャルプランナーです。
住宅ローンや教育資金についても相談可能で、ヒアリングをもとに皆さんの価値観に沿ったライフプラン表を作成してくれます。
もちろん価値観に合わない！必要とは思わない！という方には、保険を無理に進めることはありません。
お子さんの体調や状況によっては、相談の途中でも後日に相談を再度スケジュールすることもできます。
訪問相談だけではなく、家庭の状況に応じてオンライン相談にも対応してくれるので、小さいお子さんがいる家庭は利用しやすいでしょう。
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4位.保険見直しラボ
| 取扱保険会社数 | 32社 |
|---|---|
| 相談担当者の資格 | FP資格保有者 |
| 相談できる保険商品 | 生命保険・損害保険 |
| 相談方法 | 訪問・オンライン・一部店舗で店頭相談 |
保険見直しラボは訪問型のみならず一部店舗での店頭相談も受け付けている保険相談サービスです。
相談を担当するFPはすべて保険見直しラボに所属しているので、すべてのスタッフが32社の保険会社の中から保険を提案できます。
また資格だけではなく保険業界で相談に携わっている期間が平均で12年と、経験豊富なスタッフが在籍しています。
相談担当者の決定連絡もスピーディーで最短10分で対応してもらえますので、早く保険相談をすすめたい方にお勧めです。
もし仮に相談担当者の対応に満足できない場合には、イエローカード制度で電話一本で担当者変更にも対応してもらえます。
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5位.マネードクター
| 取扱保険会社数 | 29社 |
|---|---|
| 相談担当者の資格 | FP・MDRT |
| 相談できる保険商品 | 生命保険・損害保険 |
| 相談方法 | 店舗・訪問・オンライン |
某タレントのCMでも話題のマネードクターは、店舗相談のほかにも訪問相談も対応してくれます。
希望している場所にまでスタッフが訪問してくれるので、いちいち店舗を探して来店する必要もありません。
また訪問相談でもFP資格者やMDRT会員に相談できますので、専門家の立場から最適な保障をプランニングしてもらえます。
「マネードクター」という名前の通り、保険だけではなく家計や相続対策などのお金の悩みについても相談可能です。
ただし訪問相談は完全予約制ですので、時間に余裕を持って利用することをおすすめします。
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6位.保険見直し本舗
| 取扱保険会社数 | 45社 |
|---|---|
| 相談担当者の資格 | FP資格など生保関連の資格 |
| 相談できる保険商品 | 生命保険・損害保険・少額短期生命保険 |
| 相談方法 | 店舗・訪問・電話・オンライン |
保険見直し本舗は相談実績が100万件を突破している保険相談窓口です。
全国各地に店舗を展開しているほか、訪問での相談も対応してくれます。
相談を担当するスタッフは保険見直し本舗に所属しているスタッフですので、上記の取扱保険会社数の中から提案を受けられます。
訪問相談の対応時間は店舗の運営時間によって異なりますが、土日祝日の対応も可能です。
もちろん訪問相談だからと言って店舗よりもサービスの質が落ちるなんてことはありませんので、安心してください。
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7位.みんなの生命保険アドバイザー
| 取扱保険会社数 | 平均20社（担当者によって異なる） |
|---|---|
| 相談担当者の資格 | FP資格など生保関連の資格 |
| 相談できる保険商品 | 生命保険・医療保険・がん保険・女性保険・学資保険・個人年金保険・介護保険 |
| 相談方法 | 訪問・オンライン |
みんなの生命保険アドバイザーは生命保険・医療保険の相談に特化した保険相談窓口です。
業歴15年、累計相談者40万人を超える老舗の保険相談サービスなので、安心して保険について相談できます。
国内にある保険相談窓口の中でも特に支持を集めていて、利用者満足度はなんと97％！
また無料の保険相談を利用後にアンケートに回答すると、プレゼントがもらえるキャンペーンに参加可能です。
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8位.保険コネクト
| 取扱保険会社数 | 非公開 |
|---|---|
| 相談担当者の資格 | FP |
| 相談できる保険商品 | 生命保険・損害保険 |
| 相談方法 | 訪問のみ |
保険コネクトはFPに相談したい利用者とFP をマッチングしてくれる無料の訪問相談サービスです。
提携しているFP を紹介してくれるので、確実に資格を持った担当者に相談できるのが一番大きなメリット。
また資格保有者を適当に紹介するのではなく、「業界経験歴5年以上・過去の実績豊富」なFPを社内独自基準を設けて選出していますので、専門性実力ともに兼ね備えた担当者に出会える可能性があります。
訪問してくれた担当者の対応に問題があればイエローカード制度を活用して、担当者変更にも柔軟に対応してもらえます。
保険コネクトの口コミ＆評判
9位.ライフプラザパートナーズ
| 取扱保険会社数 | 48社 |
|---|---|
| 相談担当者の資格 | FP・MDRT |
| 相談できる保険商品 | 生命保険・損害保険 |
| 相談方法 | 訪問 |
ライフプラザパートナーズは訪問相談を専門に行う無料保険相談サービスです。
国内大手の保険会社である日本生命の子会社が運営していますので安心感は抜群。
日本全国40か所に拠点を設けているので、全国各地で訪問相談サービスを利用できます。
また民間の生命保険や損害保険の保障だけではなく、健康保険や雇用保険などの公的保障も考慮したうえでプランニングしてくれるので、保険料の無駄を省けるかも。
もちろん日本生命の保険だけではなく、48社の保険の中から中立的な立場で提案してくれますので、安心してください。
ライフプラザパートナーズの口コミ＆評判
訪問保険相談利用時に注意すべきポイント
訪問での保険相談は移動コストがないので非常に便利ですが、以下4つのポイントに注意しておきましょう。
- フードコートや玄関先を相談場所に指定できない
- サービスによっては一部地域で利用できない
- 予約なしでは利用できない
- 少しでも提案内容に違いがあれば遠慮なく伝える
以下で詳しく解説していきます。
フードコートや玄関先を相談場所に指定できない
訪問先は相談者の自由に選べますが、フードコートや玄関先など相談に適していない場所は相談場所として指定できないことがほとんど。
保険相談は各家庭の家計状況や仕事、家族構成など個人情報を伝えるため他の人に話が漏れてしまうと個人情報漏洩になってしまいます。
フードコートはテーブルがあるもの野不特定多数の人間が集まりますので、知らない間に他人に情報が漏れてしまっているかも知れません。
また保険相談は1時間～2時間かかることがほとんどですので、玄関先での相談は長時間の相談に向かないため指定を断られることに。
静かな環境で個人情報を話せて、長時間の相談でも耐えられる環境を選ぶようにしましょう。
サービスによっては一部地域で利用できない
訪問相談は店舗が遠くても利用できるのがウリですが、サービスや運営企業の方針によっては離島や一部の県で相談が利用できないこともあります。
お住まいの地域が相談対応可能エリアかは公式サイトで確認する、あるいはコールセンターに連絡して対応は可能かを確認しておきましょう。
もしも訪問相談に対応できないのであれば、電話口やオンラインでの相談も検討してみましょう。
予約なしでは利用できない
訪問型の保険相談は予約がなければ利用できません。
店舗での相談の場合は担当者に空きがあれば飛び込みでも対応してもらえますが、訪問の場合は移動の準備も必要になりますから飛び込みでの利用はできません。
公式サイト上で簡単な項目を入力するだけで予約できますので、余裕をもって対応するようにしましょう。
少しでも提案内容に違いがあれば遠慮なく伝える
訪問の相談では資格を保有しているスタッフが保険の保障プランを提案してくれますが、必ずしも希望に沿った提案が受けられるわけではありません。
「せっかく提案してもらったんだし加入してあげようかな…」と遠慮して加入しようとしなくてもOK 。
保険は長期間加入しますから総合的に見れば非常に大きな買い物になります。
少しでも納得できない部分があるのに加入してしまうと、後々再度見直ししなければならないことも。
完全に納得した状態で加入できるように、提案内容に不満があれば遠慮なく伝えるようにしましょう。
訪問相談が苦手ならオンラインでの相談も検討しよう
「初めてあった人を自宅に上げるのってなんか不安…」
「対面で話すのが苦手なんだよな…」
なんて方は、保険相談サービスが提供しているオンライン相談を利用してみることも検討してください。
オンライン相談では担当者から送られてくるURL をクリックするだけで保険相談をスタートできますし、相手と実際に対面せずに画面を通じて会話できちゃいます。
以下の記事でオンライン相談を行っているサービスを紹介していますので、ぜひ参考にしてみてくださいね。
【2024最新版】オンライン保険相談のおすすめランキング！人気12社徹底比較
自分に合った訪問相談を選んで保険の疑問を解消しよう
いかがでしたか？
訪問相談は希望した場所まで資格を持つスタッフが来てくれるので、気軽に利用でいるサービスです。
店舗相談と同様に保険の提案を受けられますし、紹介してもらえる数も変わりありません。
ここで紹介した保険相談サービスの口コミや評判、サービス内容を参考にして、皆さんの抱えている保険の疑問を解消していきましょう。