保険は税や公的機関での手続きなどが絡むため、正直何から手を付けていいのか、判断を自分でしてしまっていいのか疑問に思ってしまいますよね。
そこで最近話題になっているのが、保険を無料で相談できる「保険代理店」です。
保険代理店は保険に関する知識に精通している担当者に無料で保険の見直しや保険に関する疑問を相談できます。
ですが最近では保険代理店の数が増え、いったいどこに相談すればいいのかわからない…なんて方も多いでしょう。
そこで今回は、保険代理店の一つであるマネードクターのサービスや、メリット・デメリットについてわかりやすく解説していきます。
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マネードクターの保険相談の特徴
| 相談料 | 無料 |
|---|---|
| 取扱保険会社数 | 44社（2024年4月現在） |
| 相談できる保険の種類 | 生命保険、医療保険、がん保険、養老保険、個人年金保険、学資保険、介護保険、火災保険、自動車保険、外貨建て保険、就業不能保険、変額保険 |
| 対応エリア | 全国（一部、離島を除く） |
| 相談担当者 | 全国に2,400名以上が在籍（2024年5月現在） |
| 運営企業 | 株式会社ＦＰパートナー |
マネードクターは、FP（ファイナンシャルプランナー）の資格を有する担当者に無料で保険に関する悩みを相談できる保険代理店です。
マネードクターという名前の通り、保険の悩みだけではなく、家計や貯蓄など将来のお金に関する相談にも乗ってもらえます。
家計の負担を軽減するためのアドバイスから、老後に備えるための保険の見直しなど幅広く対応してもらえます。
業界最大級のFP在籍数
マネードクターのFP資格保有者数は、現在1,600名以上（入社1年未満を除く）です。
FP資格をはじめ、住宅ローンアドバイザーや相続診断士など専門分野に特化したFPも多数在籍しているため安心して相談できます。
多数ある保険代理店の中でも、提携FPではなく自社FPが1,000名以上在籍しているのは保険代理店トップクラスです。
業界最大級のMDRT会員在籍数
MDRTとは、生命保険と金融サービスの専門家が所属している国際的に認められた組織のことです。
会員として認められるには、MDRTが独自で設けた非常に厳しい倫理基準をクリアし、なおかつ顧客へのサービスをチェックされます。
誰でも加入できるわけでなく、保険成約実績に基づいて加入審査が行われますので、専門性が高く対応も良い人のみが会員として認定されます。
マネードクタープレミア店舗と拠点
コンセプトショップである「マネードクタープレミア」を全国29店舗（2024年3月現在）展開しています。
「マネードクタープレミア」は、落ち着いた雰囲気のある店舗で完全個室を完備しているので、デリケートな収支状況や将来設計についてじっくり相談することが出来ます。
保険相談をはじめ、税理士や司法書士といった専門家の紹介もしてくれるなど、幅広いお金の相談に対応できることが最大のポイントです。
また、マネードクターでは営業拠点を全国に161拠点（2024年5月現在）構えています。
全国47都道府県全てに展開しているため、地域密着の万全のサポート体制が整っています。
29社の取扱い保険会社
マネードクターでは下記の保険会社数の取扱いがあります。
- 生命保険：29社
- 損害保険：15社
最新の取扱い保険会社については公式サイトから確認ができます。
マネードクターの保険相談を利用するメリット
都合に合わせて様々な相談場所が選べる
マネードクターでは、自分の都合に合わせて保険相談の場所を自由に選ぶことが出来ます。
マネードクターの店舗はもちろん、自宅や飲食店・オンラインでの相談も可能です。
もしお仕事で忙しい場合は、勤務先や近くの飲食店にも来てくれますし、外出が難しい場合はオンラインでも相談ができます。
店舗以外の場所で相談をしても、出張費などはかかりませんので安心してください。
※オンライン相談は、Microsoft社が提供する「Teams（ﾁｰﾑｽ）」アプリを使用しての相談になります。また、本人確認のためにカメラONにする必要があります。
無料でFPに相談できる
マネードクターでは無料でFPに保険相談ができます。
時間や相談回数に関係なく相談料はかかりませんので、費用を気にせず保険や家計の悩みをじっくり相談できます。
保険だけでなく家計や貯蓄に関する相談もできる
マネードクターでは保険に関する相談だけではなく、家計や貯蓄に関する相談もできます。
FPは幅広いお金の知識を豊富に有すると認定された資格です。
保険だけではなく家計や将来必要になるお金のことなどを、総合的な判断ができるプロからアドバイスを受けられます。
マネードクターの保険相談を利用するデメリット
条件に合わない保険の加入を勧められるケースも
マネードクターでは、利用者の悩みを踏まえた上で適切な保険の提示をしてくれますが、
対応する担当者の中には、利用者の希望を十分に汲み取らないまま提案をする人もいるようです。
もしも意向にそぐわない保険を提示された場合は遠慮せずに断りましょう。
担当者によっては対応が悪い
SNSの口コミの中には、「担当者の態度が悪い」という声もちらほら寄せられていました。
もしも担当者の対応や態度が悪いと感じたら、マネードクターへ連絡すれば担当者を変更してくれる場合があります。
マネードクターの保険相談を利用する流れ
オンライン相談もしくは自宅や飲食店など、マネードクターの店舗以外で相談したい場合は事前の予約が必須になります。
マネードクターの店舗で相談する場合は、予約をせずに来店しても相談できる場合がありますが、予約状況や混雑具合によってはすぐに相談できないケースもあるため、店舗で相談する場合でもネットからの事前予約をおすすめします。
【Step1】相談予約
相談予約は公式サイトからできます。
公式サイトの「無料相談予約はこちら」のボタンを押して、以下の項目を入力しましょう。
- 相談したいこと
- 相談したい場所
- 相談したい日時
- 氏名
- 性別
- 生年月日
- 連絡先（電話番号・メールアドレス）
- 住所
最短で翌日の相談予約ができるので、早く相談した場合も安心です。
相談日時は、リアルタイムで空き状況が表示されるので予約完了までスムーズです。
最短翌日 自動マッチング：スムーズにネットで相談予約ができます。
【Step2】保険相談
予約が完了したら、確定した日時と場所で担当者と保険相談を行います。
オンライン相談の場合は、事前に担当者から案内されるURLに接続しましょう。
現状の悩みから些細な疑問まで遠慮なく相談しましょう。
もし時間がかかりそうであれば、相談を複数回に分けることも可能です。
利用者平均では、3回相談する方が多いようです。
1回の相談時間は平均で1時間～1時間半程度です。
相談内容を踏まえたうえで、担当者がアドバイスしてくれます。
【Step3】保険の紹介・契約
ヒアリングした内容をもとに、最適な保険やプランの提案・アドバイスがあります。
提案された内容に納得し、加入を希望する場合は契約手続きに進みます。
契約前には、加入する保険商品の確認・重要事項の説明が必ずありますので、しっかりと説明を聞き不明点がないようにしましょう。
契約手続きは担当者が進めてくれます。
保険の乗り換え手続きも担当者へ一任できますので、案内のあった書類をそろえて提出しましょう。
【Step4】アフターフォロー
加入後に再度保険を見直したい場合も相談可能です。
また、提案された保険に加入しなかった場合でも引き続き相談可能です。
保険の契約に関係なく、ライフステージの変化に合わせて都度マネードクターを活用していきましょう。